Biểu mẫu ủy thác sống có thể giúp bạn thực hiện di chúc hoặc ủy thác sống có thể hủy bỏ. Những tài liệu này không chỉ cho phép bạn ra lệnh ai sẽ nhận tài sản của bạn khi bạn qua đời mà còn giúp gia đình bạn yên tâm khi biết rằng họ đang thực hiện những mong muốn cuối cùng của bạn.
Cách sử dụng các biểu mẫu này
Các mẫu bên dưới có thể giúp bạn tạo Di chúc hoặc Quỹ Tín thác Sống có thể hủy bỏ. Những mẫu này được thiết kế cho những bất động sản đơn giản, dễ hiểu. Bạn có thể tùy chỉnh chúng để đặt tên ai sẽ nhận tài sản cá nhân, hữu hình của bạn và phần còn lại (mọi thứ khác). Chỉ cần điền các thông tin phù hợp và in ra để ký trước mặt công chứng viên.
- Để tải xuống biểu mẫu, chỉ cần nhấp vào hình ảnh của biểu mẫu bạn muốn. Thao tác này sẽ mở ra một hộp để bạn lưu biểu mẫu vào máy tính. Sau đó, bạn có thể mở tài liệu đã lưu từ máy tính của mình và sửa đổi nó nếu cần.
- Nếu bạn cần trợ giúp tải xuống các bản in, hãy xem các mẹo hữu ích này.
- Nếu bạn đang tạo Quỹ tín thác có thể huỷ bỏ khi còn sống, bạn cũng nên hoàn thành mẫu Di chúc và Di chúc cuối cùng và bao gồm tên của quỹ tín thác với tư cách là người thừa kế trong điều khoản Nhà ở trong di chúc của bạn.
Mẫu ủy thác sống có thể hủy bỏ
Ủy thác sống có thể hủy bỏ là một tài liệu được tạo ra trong suốt cuộc đời của người cấp phép (người tạo ra ủy thác, đôi khi được gọi là người ủy thác). Người chuyển nhượng đóng vai trò là người được ủy thác của quỹ tín thác và giữ toàn quyền kiểm soát tài sản của quỹ tín thác trong suốt cuộc đời của mình. Sau khi người chuyển nhượng qua đời, tài sản còn lại của quỹ tín thác sẽ được phân chia theo các điều khoản của quỹ tín thác, giống như chúng được lập theo di chúc và di chúc cuối cùng.
Ưu điểm của Quỹ Tín thác Sống
Quỹ tín thác sống là một lựa chọn hấp dẫn cho những người có tài sản đáng kể hoặc cho những ai muốn thông tin chi tiết về tài sản của họ được giữ kín. Không giống như di chúc, quỹ tín thác có thể hủy bỏ không phải chịu sự chứng thực di chúc khi người cấp quyền qua đời, vì vậy tài liệu ủy thác không được công khai. Ngoài ra, không cần chứng thực di chúc có nghĩa là di sản của bạn sẽ phải chịu ít chi phí hơn, cụ thể là phí luật sư, liên quan đến việc quản lý di sản.
Một ưu điểm khác của quỹ tín thác sống là nó cho phép bạn chọn người sẽ quản lý quỹ tín thác và do đó quản lý tài chính của bạn, trong trường hợp bạn mất năng lực và không thể giải quyết các vấn đề tài chính của mình. Nếu bạn không có tài liệu tại chỗ và bạn mất năng lực, tòa án sẽ phải chỉ định một người nào đó để giải quyết công việc của bạn và luôn có khả năng người đứng ra bổ nhiệm không phải là người mà bạn đã chọn.
Nhược điểm của Quỹ tín thác sống
Nhược điểm lớn của quỹ tín thác sống là bạn phải nhớ chuyển toàn bộ tài sản của mình sang quỹ tín thác. Điều này có nghĩa là thực hiện các chứng thư chuyển quyền sở hữu nhà của bạn và bất động sản khác cho quỹ tín thác, thay đổi quyền sở hữu xe cộ, thay đổi chủ sở hữu của tất cả các tài khoản séc, tiết kiệm và đầu tư khác cũng như chuyển nhượng tất cả tài sản cá nhân cho quỹ tín thác. Nếu bạn sở hữu tài sản đứng tên bạn khi bạn qua đời, có khả năng người được ủy thác của bạn sẽ phải chứng thực tài sản của bạn để chuyển những tài sản này cho quỹ tín thác.
Điều này có nghĩa là ngay cả khi bạn đã lập quỹ tín thác, bạn vẫn cần phải lập di chúc và di chúc cuối cùng đề phòng trường hợp bạn quên chuyển nhượng bất kỳ tài sản nào cho quỹ tín thác. Di chúc này, còn được gọi là "di chúc đổ", chỉ đơn giản là để lại tất cả tài sản cho bạn tin tưởng.
Hãy nhớ rằng việc đặt tài sản vào một quỹ tín thác có thể huỷ bỏ không loại bỏ nhu cầu nộp thuế bất động sản của liên bang và tiểu bang. Nó chỉ đơn giản là tránh sự cần thiết phải chứng thực di chúc.
Di chúc và Di chúc cuối cùng
Di chúc là một tài liệu pháp lý nêu rõ cách người lập di chúc (người lập di chúc) muốn tài sản của mình được phân chia khi chết. Nó cũng cho phép bạn chọn một người đại diện cá nhân hoặc người thi hành để xử lý việc quản lý tài sản của bạn. Nếu bạn chết mà không để lại di chúc, luật tiểu bang quy định ai sẽ nhận tài sản của bạn và tỷ lệ như thế nào.
Di chúc của bạn phải có chữ ký của bạn, trước mặt ít nhất hai nhân chứng và được công chứng. Nếu bạn không ký trước mặt các nhân chứng, hoặc nếu bạn không nhận được di chúc được công chứng, đại diện cá nhân của bạn vẫn có thể yêu cầu nó được thừa nhận để chứng thực di chúc. Nhưng nó sẽ đòi hỏi các thủ tục tố tụng tốn kém tại tòa án và không có gì đảm bảo rằng tòa án sẽ thừa nhận điều đó - có nghĩa là tài sản của bạn sẽ được phân chia theo luật tiểu bang.
Ưu điểm của di chúc
Đối với hầu hết mọi người, di chúc là một tài liệu tương đối đơn giản. Nếu di sản đơn giản - tất cả tài sản của vợ/chồng hoặc bạn đời của bạn, sau đó là con cái của bạn (hoặc một nhóm nhỏ những người thụ hưởng tương tự), hoàn toàn và không được ủy thác - việc chứng thực di chúc có thể không khó khăn hoặc tốn kém.
Cũng không cần phải thay đổi quyền sở hữu bất kỳ tài sản nào như khi bạn tạo quỹ tín thác sống. Điều này có nghĩa là không có chi phí bổ sung liên quan đến việc lập di chúc vì bạn sẽ không cần soạn thảo và nộp chứng thư cũng như các tài liệu về quyền sở hữu khác.
Nhược điểm của di chúc
Sau khi được thừa nhận chứng thực di chúc, di chúc sẽ trở thành tài liệu công. Điều này có nghĩa là bất kỳ ai sẵn sàng đến tòa án địa phương đều có thể lấy hồ sơ chứng thực di chúc của bạn và xem bạn đã để lại (hoặc không để lại) tài sản của mình cho ai và bạn có bao nhiêu tiền.
Việc tranh chấp di chúc cũng dễ dàng hơn nhiều so với ủy thác. Người đại diện cá nhân phải thông báo cho người thân của người quá cố (thường là vợ/chồng và con cái) rằng di sản đang được thừa nhận để chứng thực di chúc và ai là người hưởng lợi. Đây không phải là vấn đề nếu vợ/chồng hoặc con cái của bạn được thừa kế tài sản của bạn.
Nếu vợ/chồng hoặc con cái của bạn không được thừa kế tài sản của bạn, việc thông báo cho người thân có thể là một vấn đề vì thông báo cũng bao gồm tên của những người thụ hưởng. Con trai bạn có thể không vui khi thấy bạn để lại toàn bộ tài sản của mình cho tổ chức từ thiện và có thể tìm cách thách thức điều đó. Mặt khác, người được ủy thác của quỹ tín thác còn sống không có nghĩa vụ phải cung cấp cho người thân của người quá cố bất kỳ thông tin nào liên quan đến việc phân chia tài sản của quỹ tín thác.
Mua luật sư quy hoạch tài sản
Di chúc cuối cùng và Di chúc cũng như các mẫu Quỹ tín thác sống có thể huỷ bỏ đều không tạo ra quỹ tín thác bổ sung cho trẻ vị thành niên có thể nhận được tài sản thừa kế. Mặc dù tài liệu này cung cấp cho người đại diện cá nhân hoặc người được ủy thác quyền tạo quỹ tín thác để nắm giữ tài sản thừa kế của trẻ vị thành niên, nhưng nếu bạn muốn tài sản thừa kế của con bạn được giữ trong quỹ tín thác, bạn nên tìm lời khuyên của một luật sư lập kế hoạch di sản có kinh nghiệm, người có thể giúp bạn soạn thảo quỹ tín thác. để phù hợp với nhu cầu của bạn.
Bạn cũng có thể muốn sử dụng quỹ tín thác nếu bạn đã kết hôn và có con từ cuộc hôn nhân trước. Một luật sư lập kế hoạch di sản có kinh nghiệm có thể giúp bạn soạn thảo một quỹ tín thác cho phép người phối ngẫu hiện tại của bạn được hưởng lợi từ tài sản của bạn và chuyển phần lớn tài sản đó cho con cái của bạn khi họ qua đời.
Những mẫu này cũng không cung cấp biện pháp bảo vệ nào để tránh hoặc giảm thiểu thuế bất động sản của liên bang hoặc tiểu bang. Hầu hết các bất động sản đơn giản sẽ không bao giờ phải trả thuế bất động sản; vào năm 2015, khoản miễn thuế bất động sản liên bang là 5,43 triệu USD, có nghĩa là bất động sản của bạn sẽ chỉ phải trả thuế bất động sản nếu giá trị của nó vượt quá số tiền đó. Tuy nhiên, nếu bạn có một khối tài sản lớn, bạn sẽ cần tham khảo ý kiến của luật sư lập kế hoạch di sản có kinh nghiệm.
Bắt đầu lập kế hoạch ngay bây giờ
Nếu bạn muốn đảm bảo tài sản của mình được phân chia theo mong muốn của bạn khi bạn qua đời, bạn cần bắt đầu lập kế hoạch ngay bây giờ. Những mẫu miễn phí này có thể giúp bạn sắp xếp công việc và mang lại sự yên tâm cho bạn và gia đình.
